江蘇淮安農(nóng)商行違法收銀保監(jiān)局2罰單 無錫銀行為股東

　　中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站昨日公布的淮安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(淮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13、14號(hào))顯示，江蘇淮安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“江蘇淮安農(nóng)商行”)同業(yè)資產(chǎn)投后管理不盡職，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，當(dāng)事人陳俊對(duì)此負(fù)直接責(zé)任，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)淮安監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條及第四十八條、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定，對(duì)該行罰款人民幣30萬元，對(duì)陳俊罰款人民幣5萬元。

　　經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，江蘇淮安農(nóng)商行成立于2011年12月15日，注冊(cè)資本9.08億人民幣，徐建強(qiáng)為法定代表人、董事長。江蘇淮安農(nóng)商行是淮安市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社與楚州區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社合并組建的農(nóng)村商業(yè)銀行，無錫農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(“無錫銀行”，600908.SH)的持股比例為16.25%。截至2019年6月30日，江蘇淮安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司總資產(chǎn)為397.80億元，凈資產(chǎn)為26.41億元。2019年上半年實(shí)現(xiàn)利息凈收入5.00億元，凈利潤1.58億元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:

　　(一)主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；

　　(二)受他人脅迫有違法行為的；

　　(三)配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

　　(四)其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

　　違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

　　以下為原文：